AML Richtlinien und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Cosmobet Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Unser Vorgehen folgt den Vorschriften unserer Lizenz der Anjouan Gaming Authority (Lizenznummer ALSI-072403002-F17).

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten dulden wir auf unserer Plattform nicht. Als Betreiber, geführt von der Cosmobet N.V., unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets Anjouan und setzen diese in vollem Umfang um. Dazu gehört ein internes Risikomanagement, geschultes Personal und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

• Kunden- und Identitätsprüfung nach KYC-Standards
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Spielerkontos
• Meldepflichten bei Auffälligkeiten gegenüber den Behörden

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen sie mit Sanktions- und Sperrlisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung mit Dokumenten, spätestens aber, wenn kumulierte Transaktionen die Schwellenwerte unserer Lizenzvorgaben erreichen.

• Registrierung: Altersprüfung (18+) und Abgleich Ihrer Daten mit öffentlichen Listen
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung vor dem Transfer
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen oder vielen Transaktionen
• Nachzahlungsprüfung: Eigentumsnachweis der genutzten Zahlungsmethode

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihr Spielerkonto hoch, kein Versand per E-Mail ist nötig.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis als Foto oder PDF hoch
• Wir prüfen die Dokumente und gleichen die Daten mit Ihrem Konto ab
• Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Sie erhalten das Ergebnis und können danach Auszahlungen veranlassen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und der Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Nachweise niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern dürfen wir nach der Quelle Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Misstrauensgeste, sondern eine gesetzliche Pflicht, die unsere Lizenz aus Anjouan uns auferlegt.

• Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft ersichtlich ist
• Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunden, falls zutreffend

Als Richtwert gilt: Sobald kumulierte Einzahlungen ein Vielfaches Ihrer üblichen Aktivität erreichen oder untypische Muster entstehen, wird die Anfrage fällig. Wir teilen Ihnen genau mit, welche Nachweise wir benötigen, und behandeln alle Informationen streng vertraulich.

Ein und Auszahlung prüfen wir

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen. Solche Fälle prüfen wir manuell, bevor wir den Transfer freigeben.

• Auszahlungen erfolgen bevorzugt über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel)
• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: jeweils 20 €
• Maximale Auszahlung: 5.000 € pro Tag
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 5 Tage
• Keine Gebühren auf Ein- oder Auszahlungen

Zahlen Sie mit mehreren Methoden ein, können wir für jeden Weg einen Eigentumsnachweis verlangen. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen und die Plausibilität der Transaktionshistorie. Erreicht Ihr Auszahlungswunsch das Tageslimit von 5.000 €, verteilen wir den Restbetrag auf Folgetage, sofern keine anderen Vereinbarungen bestehen.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Verifizieren Sie sich nicht oder stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt dabei erhalten, Sie können es nach erfolgreicher Prüfung weiterhin abheben.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung einzelner Zahlungsmethoden bei fehlendem Eigentumsnachweis
• Kontosperrung bei widersprüchlichen oder gefälschten Dokumenten
• Meldung an die Behörden bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche

Stimmen Angaben wie Name, Geburtsdatum oder Adresse nicht überein, korrigieren wir diese nach Prüfung gemeinsam mit Ihnen. Fälschungen oder Mehrfachkonten führen zur endgültigen Schließung und im Zweifel zur Einbehaltung von Auszahlungen bis zur Klärung durch die Behörden. Wenden Sie sich bei Problemen jederzeit an unseren Support, rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie können jederzeit über den Datenschutz-Abschnitt eine Auskunft über Ihre gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen sind vorab möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar hochgeladen wurden. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle der Gelder zu prüfen. Geeignete Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleiben Ihre Auszahlungen gesperrt. Das Guthaben geht nicht verloren, es wird nach erfolgreicher Prüfung freigegeben.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Grundsätzlich wenden wir die Same-Method-Regel an: Auszahlungen erfolgen bevorzugt über die Methode der Einzahlung. Ausnahmen prüfen wir im Einzelfall nach Freigabe der Verifizierung.